¿Estás seguro de que es la instancia correcta? SQL Express tiende a instalarse como una instancia con nombre, como "localhost\SQLExpress", en lugar de una instancia estándar. Entonces sería algo como:
jdbc:jtds:sqlserver://127.0.0.1:1433/Finance;instance=<instance_name>
Si esto no funciona, intente eliminar el nombre de la instancia y cambiar el puerto al puerto utilizado por la instancia nombrada:
jdbc:jtds:sqlserver://127.0.0.1:<instance_port>/Finance
De lo contrario, primero intente verificar su conectividad a través de la herramienta OSQL.exe. También puede consultar las preguntas frecuentes de jTDS en esto.
